银行调查报告(精选多篇)

第一篇：银行调查报告2

调研报告

调研时间：2014年3月7日——2014年3月11日

调研地点：中国银行太平桥分理处、交通银行太平桥支行、

工商银行太平桥分理处、哈尔滨银行太平桥支行

调研内容：

为积极相应个人业务中心开展的同业银行考察活动，共同为一线部门的快速发展献计献策，由于利用工作闲暇时间进行调研活动，我小组成员先后走访了距离我行较近的几家商业银行，其中包括中国银行太平桥分理处、交通银行太平桥支行、工商银行太平桥分理处以及哈尔滨银行太平桥支行四家储蓄银行。

调研结论：

通过观察与研究，我们发现与其他同类银行相比我行存在许多优势，同时也存在些许不足，以下我将从几个方面来谈一谈我们小组调研总结的情况：

一、环境

在我们走访的以上几家银行中，每家银行的内部整体环境基本都能够做到干净整洁。大厅里都设有各种理财产品的宣传单，而且宣传单的设计也都很精致。大厅中填单台的位置比较醒目，各种单据能够分类进行摆放，而且摆放整齐有序。客户等候区也很规整，座椅摆放整齐有序。但是，通过比较我们发现，以上几家银行的填单台与我行相比设置的较 1

好些，其中有些填单(敬请期待更好文章：wwW.)台为客户设置了座位，增加了舒适度；有些填单台设置了双侧填写的模式，加大了客户填写单据的空间。并且我们注意到在某些银行的填单台上粘贴有一款较受大家欢迎的理财产品的宣传单，加大了银行营销的力度。另外在交通银行我们看到，他们的填单台很有特点，填单台很大，被设计成格子状，单据被很整齐的放在一格一格的固定空间里，这样基本上不会被弄乱，看上去也相当规整。在环境方面，我认为虽然我们仍有进步的空间，但我们做到了干净、整洁，并且为客户配备了饮水机，充分体现了以客户需求为指引的工作要求。

二、大堂

大堂经理是客户分流识别的关键。每到一个走访的银行，首先迎面而来的便是大堂经理。在走访中我们发现，交通银行太平支行这点做的很好。在交行大厅中，有两个大堂经理，她们指导客户填单、帮助客户使用自助设备、协助柜员与客户解释等工作，大堂经理不会因为抽不开身，而顾此失彼，这样不仅可以为客户更好的服务，而且也会提高处理业务的速度。当时我们进去的时候正好赶上.一位大爷他的存折在系统里的身份证号，与公安机关发的身份证上的号不符，导致无法继续办理业务，因为大爷年纪比较大，所以柜员在沟通上有些困难，这时其中一个大堂经理迅速上前，将大爷引致旁边，单独与其沟通，柜员接着给其他客户办理业

务，这样大大提高了办业务速度。我们发现交行很注重效率，他们的大堂经理基本上会详细询问办理业务的客户，只要能自助办理业务的，都亲自引致自助区。而且一旦等待人超过十个，就会将几个办简单业务的分流到理财区。其他几家银行在大堂方面相对来说做的稍有欠缺，在我们进去询问的时候，只有保安人员在场，未见大堂经理。相比较我们而言，我觉得我们在客户分流上做的基本到位，但是在人员配置上如果能像交行一样多配几个大堂经理可能会更好，因为往往我们刚刚引导一位客户到自助区，这时又有客户需要指导填单，或者高柜区又需要协助与客户进行解释，这就有点手忙脚乱，顾此失彼，也可能会影响工作效率。

三、服务

在服务方面，每家银行都能做到在服装上统一搭配，色调协调上非常统一，能够让顾客明显分辨出工作人员。在办理业务时柜面人员对办理同样业务的客户使用统一话术。包括向客户介绍理财产品、呼叫大堂助理与理财顾问等细节都能做到井井有条。桌上用品摆放整齐且位置固定。在没有客户时，工作人员都能保持相同的坐姿，服务态度也十分的热情。

四、快捷窗口

在哈尔滨银行我们看见，他们有专门的零钱、残币兑换窗口，只要是办理此项业务的客户可以不用排队，直接办理。

由于我们在办理业务时经常会碰到一些客户用很多零钱来换整钱的，并且很多都是大量的一角一角的，数起来缓慢，还容易出错，很耽误时间，造成长时间堵柜，影响效率，像哈尔滨银行所采取的方法就很好的解决了这个问题。他们还设有小额存取款快速通道，对那些只办理存取款业务的客户，设有专门一个窗口，大大提高了工作效率。

以上就是我们经过走访、观察总结的情况。通过比较，看到我们与其他银行相比的优势与不足，使我们能够更好的做好本职工作。因为在调研的每个行里停留的时间都不是很长，所以观察的情况可能不够全面，所以此报告一定存在许多不足，希望大家给予批评指正。

第二篇：平安银行调查报告格式

平安银行调查报告格式

一、 受信申请人基本情况

1、

2、

3、 受信申请人概况 受信申请人资本构成、重要股东及对外投资 受信申请人股权架构和主要管理者简介

二、 受信申请人所在行业及市场状况简要分析

三、 受信申请人经营情况

1、 主要经营业务范围、经营历史、产品市场份额、竞争优势及未来发展目标 2、 主要原材料和产品基本信息

3、 要产品所用主要原材料、零部件的主要供应商情况

4、 各主要产品的主要销售客户情况

四、 受信申请人财务状况

1、 资产负债表

2、 损益表

3、 现金流量表

4、 财务数据分析

5、 目前授信申请人对外担保状况

五、 受信申请人资信情况

1、申请人与我行的合作历史及资信状况

2、申请人目前在他行的授信情况

3、贷款卡查询记录

六、授信方案分析

1、本次授信方案及授信用途

2、还款来源充足性及可靠性分析

七、抵质押物分析

1、抵质押物概况

2、抵押物、质押物现状及变现能力分析：

八、结论和建议

1、授信主要风险点分析及相应的管理和控制措施

2、结论和建议：

第三篇：银行调查报告

银行调查报告

为了了解银行的业务与产品，我们小组去银行和网上了解。情况如下：银行成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。由香港招商局集团有限公司创办，并以18.03%的持股比例任最大股东。自成立以来，招商银行先后进行了四次增资扩股，并于2014年3月成功地发行了15亿普通股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准的上市公司。

银行的理财产品主要有基金，黄金，外汇，保险。

投资基金，通俗地讲，投资基金就是汇集众多分散投资者的资金，委托投资专家（如基金管理 ……此处隐藏4119个字……且农行服务态度不好，有待改进，占走访人数的58.82%，3人认为农行服务态度极差，反映客户在办理业务期间，农行内部人员凑到一起有说有笑的谈论起来，全然不管柜台外等候的客户，占总采访人数的8.82%。

3 农行如何提高服务质量

通过对两个人群的走访，在农行工作人员服务态度上出现了两种截然不同的评价，可见保定农行在服务态度上多少存在一些问题和欠缺。我认为农行要想逐步成为一个充满活力和竞争力的现代化金融企业，应当从如下方面做起。

3.1 了解客户

银行工作人员应履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立，资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等状况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财政状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

银行工作人员应牢记：事前最好能对客户的需求和希望有一个初步的了解。但是，只是了解客户的需求和希望是不够的，从业人员还应将客户的需求和希望与本银行的产品特征联系起来。客户从从业人员手中拿去的是他的需要而不是银行的推销。从业人员要有一颗善解人意的心，懂得关心、体贴、体谅客户，站在客户立场上思考问题，千方百计了解客户的需求，在此基础上，再与客户建立良好的合作关系。

3.2 礼貌服务，热情服务

银行从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心的说明情况，取得理解和谅解。对客户的礼貌源于对服务的认真、对客户的尊重，在服务工作中要文明待客，规范服务是服务工作的起码要求。除了对客户要礼貌之外，银行的员工还要从服务态度、方式、语言、举止等方面多几分热情、多几分亲情、多几分主动，自觉地做出许多令客户感动而又在情理之中的事情。一时的热情并不难，关键难在持久上。

3.3 建立快捷、准确的服务

在时间就是金钱的时代里，银行必须为客户提供现代化的快捷服务，尽量减少客户的等候时间，在给客户办理业务的同时也必须准确无误，以免客户回查，提高服务质量。否则将会影响到银行在客户心里的形象以及银行的工作效率，还会与客户之间产生一些不必要的矛盾和摩擦，造成经济上不必要的损失。客户来到银行办理业务，是带着期望而来的，银行的服务如果没有达到100%的满意，那就是等于0！

3.4 如何处理客户的的投诉

银行应该如何对待客户的不满和抱怨呢？客户可以做任何事情！不满意的客户不仅会停止购买，而且会迅速破坏银行的形象。研究表明，客户对其他人抱怨不满的频率要比向其他人讲述愉快经历的频率高出3倍。反过来说，有效地处理抱怨能提高客户的忠诚度及银行的形象。客户的抱怨可以转化为发展业务的机会。正确地对待和处理客户的抱怨，有助于建立客户忠诚，同时还可以帮助银行提高产品质量和服务水平。银行工作人员遇到客户投诉时应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉并遵循坚持客户至上、客观公正

原则，不轻慢任何投诉和建议。在对待投诉的态度上应该是积极面对，对投诉的客户要怀着感恩的心，因为投诉的出现说明从业人员的服务和产品出了问题，客户是在为银行的产品和服务的改进提供建议，也是好事。客户投诉是对客户进行维护的大好时机，通过对客户投诉的处理常常能够化危机为机会，最后达到提升客户的满意度的效果。

4 总结

通过这次对中国农业银行保支行和一些客户的调查了解，我深刻的认识到银行和其内部工作人员的重要性，并发现银行在一些细节上做的还不够完善，一个银行若想在社会上和群众中立于长久不败之地就必须用热情的服务和积极的态度对待每一个客户，一个有远见的银行会尽力鼓励客户并让客户高兴。银行工作人员是服务的提供者，在与客户关系上起主要作用，银行工作人员只有在业务知识、技能技术、自身修养、服务艺术等方面全面提高素质，才能保证银行的服务质量。服务是无形的，通过银行工作人员的有形展示，让客户在感官上感受到银行的服务可以给自己带来好处，引导客户对服务产生合理的期望，促使客户对服务质量产生优质的感觉，同时可以帮助客户识别和改变对银行服务的形象。最后，我用一句关于客户的名言作为结束语：“客户不是我们要与之争辩和斗智的人，从未有人会取得同客户争辩的胜利。”希望每一家有远见的银行及其工作人员都能牢记此言。

第五篇：民生银行调查报告

民生银行调查报告

调查的地点：干将路民生银行，园区民生银行，吴中区民生银行，交通银行

调查内容 ：由于在学校的专业课程学习中较多地接触了金融方面的知识，同时出于修金融的原因，老师让我们去民生银行进去调查，主要针对民生银行的大堂布置，大堂经理的服务态度，业务人员的服务态度，着装等方面进行暗访。我们组六个成员利用闲暇时间分别对附近的几家银行进行了调查.。其中包括干将路民生银行，园区民生银行，吴中区民生银行，交通银行四家银行。

调查结论：通过观察发现民生银行与其他银行相比存在许多优势的同时也存在许多的不足。以下我从几个方面来谈一下我们小组的调研情况。

一环境

每家银行的内部环境都干净整洁，大厅里都设有各种各样的理财产品宣传单，宣传单的设置也很精致，大厅中填单的位置比较醒目，各种单据分类进行排序。客户等候区也规整，座椅摆放有序。与民生银行相比交通银行的填单台就要很有特点而且很大，我觉在环境方面有待改善。但是民生银行做到了干净整洁，并且为客户配备了饮水机，充分体现了以客户户需求为指引的客户要求。

二大堂

大堂经理使客户分流识别的关键，每走访一个银行，首先迎面而来的就是大堂经理，在走访中我们发现园区星海广场民生银行与交通银行的服务态度特好，他们指导客户填单帮助客户使用自助设备，协助柜员与客户户解释等工作。大堂

经理不会因为抽不开身而顾此失彼，这样不仅可以为客户更好地服务，还可以提高工作效率。像是干将路民生银行大堂方面就很有欠缺，在我们进去询问时只有保安人员在场，态度极差，未见大堂经理。过了一会才见到大堂经理。但是他并不是来服务我们的，简直就是来逼问的我们来头的，总之没有给客户最起码的尊重。

三服务

在服装方面除了干将路民生银行外，每家银行都能做到服装上统一搭配，色调协调上非常统一，穿着整洁，能让客户明显分辨出工作人员。在办理业务是，业务人员对办理同样业务的客户使用统一话术，在没有人来咨询时，他们也都能保持相同的坐姿，服务态度也十分的热情。

四：借记卡业务

在我们去的几家银行里，对于借记卡的办理费用，工本费和年费均不收取，不像邮政储蓄去开好户还得收取费用，民生银行的卡跨行取钱都不需要手续费的，在这一方面我感觉民生银行做的不错。

虽然只有几次短暂的银行调查，从对银行知识的陌生到现在，我们学到了好多，希望在以后的时间里能更多的时间去学习金融方面的知识，去参加一些专业辅导班，更希望能有机会参加一些银行业务知识的面试，积极的提高我们的专业知识与技术水平，多积累一些社会经验，从而能完全达到能够胜任银行方面工作的能力。