理财规划服务合同的中心内容

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篇一：理财规划服务合同

理财规划服务合同

本合同由下列各方于 年 月 日于 签署：

甲方：

代表人：

地址：

电话：

传真：

电子信箱：

乙方：

地址

电话：

传真：

鉴于：

（1）甲方 （以下简称“甲方”）系依据中华人民共和国法律成立并依法存续的金融机构，为客户提供专业理财规划服务；

（2）乙方 （以下简称“乙方”）拟基于其自身财务现状委托甲方帮助理财；

（3）甲方同意接受乙方的委托，并指派专门的理财规划具体承办乙方委托的事务。

因此，基于前述，双方达成合同如下：

第一条 委托事项

双方约定，甲方基于乙方的财务状况为乙方制定理财方案，协助乙方执行理财方案，并在执行过程中根据具体情况对理财方案进行必要的调整。

第二条 理财服务费用

1、双方约定，乙方就甲方提供的理财服务向甲方支付理财服务费 元人民币，并按照下列步骤分期支付：

（1）本协议签署之日，乙方向甲方支付 元人民币；

（2）甲方向乙方交付书面理财方案之日，乙方向甲方支付 元人民币。

2、甲方为乙方制定理财方案、协助乙方执行理财方案的过程中所发生的差旅费、交通费或查询

等费用均由乙方承担。

第三条 陈述与保证

1、甲方声明与保证如下：

（1）甲方是依据中华人民共和国法律成立并有效存续的金融机构，有资格提供理财规划服务；

（2）甲方所指定的具体承罗理财规划业务的理财规划具有相应的胜任能力，已经通过国家理财

规划师职业资格考试，并取得执业证书；

（3）甲方及甲方指定的理财规划师勤勉尽责，以合理的谨慎处理乙方委托的事务；

（4）甲方及其指派的理财规划师保证对在业务过程中知悉的乙方的隐私或商业秘密不向任何个

人或机构披露；

（5）甲方及其指派的理财规划师与在理财方案中所推荐的金融产品或服务的提供机构无雇佣关

系或其他任何具有经济利益的合作关系，如此后发生前述任何一种或数种关系，则甲方将及时向乙方披露。

2、乙方声明与保证如下：

（1）乙方按照本合同的约定及时交纳理财服务费；

（2）乙方向甲方提供与理财方案的制定有关的一切信息，并保证该信息真实准确；

（3）乙方为甲方协助其执行理财方案提供一切便利。

第四条 权利与义务

1、甲方享有下列权利：

（1）收取理财服务费；

（2）甲方对其制定的理财方案拥有知识产权，除乙方自己使用外，未经甲方许可，不得许可给

任何第三方使用，或在报刊、杂志、网络或其他载体予以发表或披露；

（3）有权要求乙方提供真实信息。

2、甲方负有如下义务：

（1）制定和向乙方交付书面理财方案；

（2）协助乙方执行理财方案；

（3）就理财方案的执行进行跟踪，并根据具体情况适时加以改进；

（4）保守乙方的隐私和商业秘密；

（5）如实向乙方披露已经存在的或在业务过程中产生的冲突利益。

3、乙方享有下列权利：

（1）取得书面理财方案的权利；

（2）要求甲方协助执行理财方案的权利；

（3）要求甲方根据实际执行情况改进理财方案的权利；

（4）要求甲方保守隐私和商业秘密的权利；

（5）要求甲方披露冲突利益的权利。

4、乙方负有下列义务：

（1）依据合同约定及时交纳理财服务费的义务；

（2）向甲方提供真实信息的义务；

（3）为甲方协助其执行理财方案提供便利的义务。

第五条 违约责任

1、甲方的下列行为视为违约，乙方有权追究甲方的违约责任：

（1）甲方未按照本合同的约定交付书面理财方案的，经乙方催告后五个工作日内仍未交付的，

乙方有权宣告解除合同，甲方应退还乙方交纳的理财服务费。

（2）如甲方未按照本合同约定协助乙方执行理财方案，则乙方可以宣告解除合同，并有权拒绝

支付执行理财方案阶段应当交纳而尚未交纳的理财服务费，但无权要求退还取得本合同签署之日所交付的第一期理财服务费；

（3）如甲方违反本合同约定的保密义务，乙方有权宣告解除合同，甲方应全部退还所收取的理

财服务费，造成乙方损失的，乙方有权追究甲方的赔偿责任；

（4）如甲方在存在利益冲突的情况下未及时向乙方披露，则乙方可宣告解除本合同，已经交纳

的理财服务费甲方不予以退还，尚未交纳的不再交纳，如因此给乙方造成损失，乙方有权要求赔偿。

2、乙方的下列行为视为违约，甲方有权追究乙方的违约责任：

（1）如乙方未按照本合同约定交纳其他任何一期理财服务费，则甲方有权拒绝履行约定的协助执行理财方案的义务；

（2）如乙方未按照本合同约定交纳其他任何一期理财服务费，则甲方有权拒绝履行约定的协助执行理财方案的义务；

（3）如乙方不提供真实信息或不提供其他协助，则甲方有权拒绝制定并交付理财方案，并有权拒绝协助执行理财方案。

第六条 争议解决

凡因本合同或本合同的履行发生任何争议，均应通过友好协商予以解决，如通过协商仍不能解决，则按照下列方式之一解决：

（1）向北京仲裁委员会提请仲裁；

（2）向甲方所在地法院提起诉讼。

第七条 特别提示与声明

1、甲方特别提示，甲方提供的仅仅是咨询服务，对乙方投资任何金融或实业工具均不做任何收

益保证，甲方已极尽合理之注意义务防止所指派的理财规划师向客户做出任何收益保证或其他具有类似性质的承诺，如理财规划师做出该种保证或承诺，均非甲方的意思表示，乙方不宜信赖其保证或承诺，凡信赖理财规划师的该种保证或承诺而造成损失，甲方不承担任何责任。

2、乙方特别声明，本合同内容系双方逐一协商、谈判而达成，并非任何一方提出的格式合同。

因本合同的解释发生歧义时，按照合同的文义以对双方平等的方式予以解释。

3、乙方特别声明，乙方完全知悉并理解甲方提供的仅仅是咨询服务，对理财方案中建议的投资

方式和投资工具不做任何收益保证或其他类似性质的承诺，如承办的理财 ……此处隐藏2362个字……财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、现金收支状况和理财目标而制定的。

本理财规划报告书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。

专业胜任说明：本公司金融理财师陈焕彩女士为您制作此份理财规划报告书。

其经验背景介绍如下：

学历：大专

专业认证：

工作经历：

专长：

保密条款：本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后，协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可，本公司负责的金融理财师及其助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。

应揭露事项：

本规划报告书收取报酬为每份1000元人民币，报告书完成后若要由理财师协助执行投资或保险

产品，本公司根据与基金公司与保险公司签订的代理合同，收取代理手续费。

推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系：相互独立，如顾问契约。

所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突：经确认无利益冲突状况。

与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同：工商银行仅收取顾问咨询费，未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。

客户：孟先生 工商银行 金融理财师：陈焕彩03

Customer Profile

以下是您提供的个人及家庭各成员信息，这些信息将被用于创建您的规划报告，因此资料的准确及完整性非常重要。

客户基本信息

客户信息：

家庭成员：

您的家庭目前处于 成长期（满巢期）。

这个时期的特征是家庭成员数固定。收入主要来源于夫妻双薪，可能为养育子女成为单薪家庭，收入逐渐增加。支出随着家庭成员数固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重。可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险。此期间若已购房，则处于为缴付房贷本息、降低负债余额的阶段。除了自用住宅的净资产外，也逐年累积投资净资产。

1. 避免投资工具：股票。

2. 保费预算：孟先生收入的10%，孟太太收入的10%。

客户：孟先生 工商银行 金融理财师：陈焕彩

04

Economic Assumptions

本规划是基于以下宏观经济和相关基本假设作出的，当以下假设发生变化，会影响您目标实现的可能性。财务资源及生活费假设

资源名称 假设名称假设数据数据来源

本人工资薪金收入 配偶工资薪金收入 本人社保养老金 本人社保养老金 本人社保养老金 配偶社保养老金 配偶社保养老金 配偶社保养老金

收入增长率 收入增长率 社平工资（年） 社平工资增长率 养老金增长率 社平工资（年） 社平工资增长率 养老金增长率

12.77%

12.77% 36495.47 12.72%

12.77% 36495.47 12.72%

12.77%

国家统计局，2009-2011年全国平均年化国民收入增长率

国家统计局，2009-2011年全国平均年化国民收入增长率

国家统计局，2012年全国年社平工资

国家统计局，2009-2012年全国社平工资增长率 国家统计局，2009-2011年全国平均年化国民收入增长率

国家统计局，2012年全国年社平工资

国家统计局，2009-2012年全国社平工资增长率 国家统计局，2009-2011年全国平均年化国民收入增长率

房产假设

房产名称 假设名称假设数据数据来源

房产（1）

房价成长率 房租增长率

6.66%

3.09%

房产（2）

房价成长率 房租增长率

6.66%

3.09%

房产（3）

房价成长率 房租增长率

6.66%

3.09%

国家统计局，2000-2013年全国平均年化房价增长率

国家统计局，1995-2014年全国平均年化CPI增长率

国家统计局，2000-2013年全国平均年化房价增长率

国家统计局，1995-2014年全国平均年化CPI增长率

国家统计局，2000-2013年全国平均年化房价增长率

国家统计局，1995-2014年全国平均年化CPI增长率

目标假设

目标名称假设名称 假设数据 数据来源

退休目标

本人预期寿命 配偶预期寿命 生活费增长率

80岁 84岁 3.09%

本人法定退休年龄 配偶法定退休年龄 学费增长率

60岁 55岁 3.09%

子女教育-幼儿园-孟蒙 子女教育-小学-孟蒙 子女教育-初中-孟蒙 子女教育-高中-孟蒙 子女教育-本科-孟蒙 购房目标-换房

学费增长率

3.09

学费增长率

3.09%

学费增长率

3.09%

学费增长率

3.09%

中国人寿保险业经验生命表（2000-2003） 中国人寿保险业经验生命表（2000-2003）

国家统计局，1995-2014年全国平均年化CPI增长率

《国务院关于工人退休、退职的暂行办法》 《国务院关于工人退休、退职的暂行办法》

国家统计局，1995-2014年全国平均年化CPI增长率

国家统计局，1995-2014年全国平均年化CPI增长率

国家统计局，1995-2014年全国平均年化CPI增长率

国家统计局，1995-2014年全国平均年化CPI增长率

国家统计局，1995-2014年全国平均年化CPI增长率

国家统计局，2000-2013年全国平均年化房价增长

房价增长率 6.66%

客户：孟先生 工商银行 金融理财师：陈焕彩

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